投资风险评估方法介绍
1、险度评估法
风险度评估法是对投资风险事故造成损失的损害严重程度或频率进行综合评估,可分为风险事故损害程度评估和风险事故频率评估两种。一般来说,风险评估可以分为1到10个级别,级别越高,风险级别越大。
风险度评估法的优点是便于风险管理者使用投资风险评估的结果,缺点是风险评估标准难以分类,评估过于简单,不能满足风险管理的需要。
2、检查表评估法
检查表评价法是按照一定的标准给检查对象打分,重要项目确定较高的分数,次要项目确定较低的分数,然后根据每个检查项目的实际情况进行评分。每一个检查对象都符合相应的条件,才能获得该项的满分。不满足条件的,按一定标准获得满分以下的评价分数,所有项目综合评价分数不超过100分。因此,可以根据被调查投资活动的得分来评价风险因素的风险程度和风险等级。
检查表评估法的优点是可以综合评价投资活动的风险状况,评价结果易于比较,达标即为合格;反而不合格,这种评价方法的缺点是评价结果的准确性取决于所列风险因素的全面性。核对表设计是否充分准确,是否考虑了导致投资风险的各种因素,是核对表评价准确性的关键。
3、德尔菲法
德尔菲法实质上是一种反馈式匿名询问法,其一般过程是:在获得专家对待预测问题的意见后,进行整理、归纳和统计,然后匿名反馈给专家,再次征求意见,然后集中再反馈,直到获得稳定的意见。
德尔菲法的评价结果可以用表格、直接图片或文字叙述的形式来表达。通过德尔菲法的评估结果,可以评估投资活动是否存在潜在风险,区分投资活动是否存在异常情况,便于风险管理者采取必要措施,将潜在风险和异常情况消灭在萌芽状态。但这种方法只能提供投资风险的概况,不能提供潜在风险的原因,同时,这种方法需要大量关于风险的统计数据,这些数据的真实性会影响投资风险评估的效果。
4、决策树方法。决策树方法使用树形图像模型表示投资风险评价,投资风险评价可以直接在决策树上进行,其评级标准可以是预期回报、预期效用或其他指标。与其他评价方法相比,决策树方法往往更加直观清晰,便于投资经理集体思考和讨论,是一种形象有效的投资风险评价方法。
决策树图包括什么
(1)决策节点。从这里派生出来的分支称为方案分支,分支个数与方案个数相同;
(2)状态节点,也称机会节点。从这里导出的分支称为状态分支或概率分支;
(3)结果节点。在结果节点的右端标记不同方案在自然状态下得到的结果。
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